ระบบ 100 แต้ม!? - การยื่นเอกสารยืนยันตัวตนในออสเตรเลีย

เคยสงสัยกันมั้ยเวลาที่เราไปธนาคารเพื่อเปิดบัญชี หรือทำเอกสารสำคัญบางแห่ง พนักงานจะเรียกขอเอกสาร 100 point ID check กับเรา วันนี้มาไขข้อข้องใจกันให้กระจ่างกันดีกว่าว่า 100 point check นี้มันคืออะไร และมีการทำงานอย่างไรบ้าง

"100 point check" เป็นระบบที่รัฐบาลออสเตรเลียได้สร้างขึ้นเพื่อเป็นการป้องกันการทำธุรกรรมทางการเงินแบบผิดกฏหมาย ซึ่งอยู่ภายใต้กฎหมายของประเทศ Financial Transactions Reports Act (1988) (FTR Act) โดยระบบนี้ถูกนำมาใช้กับผู้ที่ต้องการเปิดบัญชีใหม่ในออสเตรเลีย ทั้งกับธนาคารและบัญชีการพนัน (Betting Accounts)

แต้ม (Point) จะคิดจากเอกสารแต่ละประเภทนับรวมกันให้ได้แต้มมากกว่า 100 ขึ้นไป ถึงจะสามารถทำธุรกรรมได้ แต่ละบริษัทก็จะมีข้อบังคับเรื่อง 100 point check แตกต่างกันไปบ้าง แต่โดยรวมแล้วเอกสารต่าง ๆ จะถูกแบ่งตามประเภทและมีค่าแต้มต่างกัน ดังนี้..

 Primary Documents 

สามารถใช้เอกสารประเภทนี้ได้แค่อย่างเดียวเท่านั้น

• ใบเกิด หากเป็นภาษาอื่นนอกจากภาษาอังกฤษ ควรมีใบแปลจาก NAATI หรือจากสถาบันที่เป็นที่ยอมรับในออสเตรเลียอื่น ๆ แนบมาด้วย
• ประกาศนียบัตรพลเมืองออสเตรเลีย (Citizenship Certificate)
• หนังสือเดินทางเล่มปัจจุบัน
• หนังสือเดินทางที่หมดอายุไม่เกิน 2 ปีและไม่ได้ถูกยกเลิก
• เอกสารอื่น ๆ ที่มีความคล้ายคลึงกับหนังสือเดินทาง รวมไปถึงเอกสารทางการทูต (diplomatic documents) และเอกสารบางอย่างที่ออกให้แก่ผู้ลี้ภัย (documents issued to refugees)

 Secondary Documents 

40 แต้ม

• เอกสารที่ออกโดย  Authorised Deposit-Taking Institutions (ADIs), ธนาคาร, building societies, credit union หรือ บริษัทที่ได้รับการจดทะเบียน (registered corporations) โดยผู้สมัครจะต้องเป็นลูกค้าที่รู้จักมานานอย่างน้อย 12 เดือน
• หนังสืออ้างอิงจากหนึ่งในองค์กรข้างล่างนี้ โดยระบุชื่อของผู้สมัคร และต้องเซ็นโดยผู้รับรองและผู้สมัคร ซึ่งผู้สมัครจะต้องเป็นที่รู้จักภายในระยะเวลาอย่างน้อย 12 เดือน
  • องค์กรทางการเงินอื่นรับรองว่าผู้สมัครเป็นลูกค้าที่รู้จัก
  • ลูกค้าท่านอื่นที่ถูกรับรองเป็นผู้สมัครโดยหน่วยงานที่เกี่ยวข้องทางการเงินนั้น ๆ
  • ผู้รับรองที่ได้รับการยอมรับ (เช็คข้อมูลเพิ่มเติมจาก AUSTRAC Guideline No. 3 and Information Circular No. 3)
• เอกสารอะไรก็ได้ข้างล่างนี้ ซึ่งจะต้องมีรูปและชื่อประกอบ หากต้องการใช้เอกสารประเภทนี้มากกว่าหนึ่งอย่าง เอกสารอันที่สองจะถูกนับเพียง 25 แต้มเท่านั้น
  • ใบขับขี่ของรัฐภายในออสเตรเลีย(Australian State or Territory)
  • ใบขับขี่หรือใบอนุญาตที่ออกภายใต้กฎหมายของเครือจักรภพ(Commonwealth) หรือ รัฐบาลของรัฐและดินแดนในออสเตรเลีย เช่น ใบอนุญาตขับเรือ
  • บัตรประจําตัวเจ้าหน้าที่ของรัฐ(public employee)
  • บัตรประจำตัวที่ออกโดยเครือจักรภพ(Commonwealth) หรือรัฐบาลของรัฐและดินแดนในออสเตรเลีย สำหรับใช้ยืนยันตัวบุคคลเพื่อสิทธิประโยชน์ด้านการเงิน
  • บัตรประจำตัวนักเรียนจากสถาบันระดับอุดมศึกษา(a tertiary education institution)

35 แต้ม

• ชื่อและที่อยู่ที่ถูกรับรองโดยข้อใดข้อหนึ่งข้างล่างนี้
  • A document held by the cash dealer giving security over the signatory’s property
  • A mortgage or other instrument of security held by another financial body
• ต้องมีชื่อและที่อยู่ในเอกสารเหล่านี้
  • A document held by the cash dealer giving security over the signatory’s property
  • A mortgage or other instrument of security held by another financial body
  • Local government (council) land tax or rates notice
  • เอกสารจากบริษัทที่เราทำงานอยู่ ณ ปัจจุบัน หรือบริษัทเก่าที่เคยทำอยู่ ในเวลา 2 ปีที่ผ่านมา
  • Land Titles Office record
  • เอกสารจาก Credit Reference Association of Australia

25 แต้ม

• ต้องมีชื่อและลายเซ็นในเอกสารต่อไปนี้
  • ทะเบียนสมรส (สำหรับนามสกุลเดิมเท่านั้น)
  • บัตรเครดิต
  • ใบขับขี่ต่างชาติ (Foreign Driver Licence)
  • บัตร Medicare (ไม่จำเป็นต้องมีลายเซ็นบนบัตร)
  • บัตรสมาชิกของคลับที่ได้รับการจดทะเบียน
  • บัตรสมาชิก NRMA
  • บัตร EFTPOS
• ต้องมีชื่อและที่อยู่ในเอกสารต่อไปนี้
  • Electoral roll compiled by the Australian Electoral Commission and available for public scrutiny
  • ใบเรียกเก็บค่าน้ำ ค่าไฟ โทรศัพท์ แก๊ส อย่างใดอย่างหนึ่ง
  • สเตทเมนท์จากธนาคาร หรือองค์กรทางการเงินอื่น ๆ
  • A record held under a law other than a law relating to land titles
  • สัญญาเช่าบ้าน
  • ใบเสร็จรับเงินการจ่ายค่าเช่าบ้านที่ออกโดย licensed real estate agent
• ต้องมีชื่อและวันเดือนปีเกิดในเอกสารต่อไปนี้
  • ใบจบการศึกษาในระดับชั้น primary, secondary หรือ tertiary educational institution ภายใน 10 ปีที่ผ่านมา
  • Record of professional or trade association of which the applicant is a member

 * สามารถดูข้อมูลรายละเอียดจากต้นฉบับอีกครั้ง ตามลิงค์ข้อมูลอ้างอิงที่อยู่ด้านล่าง

ตัวอย่างการนับแต้ม

หนังสือเดินทางไทยเล่มปัจจุบัน (70 แต้ม) + ใบขับขี่ไทย (25 แต้ม) + สัญญาเช่าบ้าน (25 แต้ม) = รวมเป็น 120 แต้มสบาย ๆ อย่างนี้เป็นต้น

อย่างไรก็ตาม ควรศึกษาข้อมูลเพิ่มเติมเกี่ยวกับ 100 point check ของบริษัทที่คุณสนใจจะสมัครให้ถี่ถ้วนอีกครั้ง อย่างเช่น บางธนาคารอย่าง Westpac ก็จะใช้แค่ Primary Document กับ Secondary Document อย่างละอันสำหรับการเปิดบัญชีใหม่

ข้อมูลอ้างอิง:
comlaw.gov.au - " Financial Transaction Reports Regulations 1990 - F2011C00426"
wikipedia.org - "100 point check"